달러 코인(스테이블)으로 수익내기 - 1. AAVE에 USDC 예치해보기.

스테이블로 수익내기 첫번째는 대출플랫폼인 AAVE에 USDC를 예치해보기 입니다.

체인은 아비트럼 체인에서 진행하였고, 지갑은 부리또 월렛을 사용하였습니다.

이전에 아비트럼관련 컨텐츠를 썼기 때문에 아비트럼 체인에서 이어서 진행하겠습니다.

준비물은 다음과 같습니다.
이전 글을 참고하시면 되겠습니다.

1. ARB 체인의 ETH (가스비 때문에 필요) - 2024.01.13 - [코인 투자] - 아비트럼 체인 이더(eth) 싸고 빠르게 얻는 방법 - 따라하기 (feat. 부리또 월렛) 2. ARB 체인의 USDC - 2024.01.20 - [코인 투자] - 아비트럼 체인 USDT, USDC(토큰 등) 얻는 방법 - (feat. 부리또 월렛)

 

1. AAVE 개요

https://app.aave.com/

Aave - Open Source Liquidity Protocol

들어가기 앞서 AAVE 플랫폼에 대해 간략하게 설명드리고 넘어가겠습니다.

AAVE는 코인 대출 플랫폼입니다. 코인을 담보로 맡기고, 담보 만큼 코인을 대출해 갈 수 있습니다.
대출해가면 이자가 발생하고, 그 이자를 유동성 공급한 사람들이 받는 구조입니다. AAVE 뿐만 아니라 다른 대출 플랫폼들도 큰 틀은 비슷하게 이루어져있습니다.

디파이라마 TVL 순위. AAVE 3위

AAVE는 오래된 플랫폼이고 디파이라마 기준 전체 플랫폼 중 TVL 이 3위입니다.  이전에 TVL이 디파이의 안정성을 판단하는 중요한 기준 중에 하나라고 했었죠? TVL이 뭔지 모르시는 분들은 아래 글을 참고하길 바랍니다.

2024.01.06 - [코인 투자] - Blast(블래스트) 에어드랍 참여하기 - 설명편

어쨋든 AAVE는 다른 플랫폼에 비해 안정적이라 볼 수 있습니다.

그리고 이자농사시 SWAP류 유동성 공급은 보통 페어로 예치해서 비영구적 손실이 발생하거나, 스테이블이 아닌 다른 코인을 같이 묶어야해서 가격에 영향을 크게 받기도 하는데요.

AAVE는 스테이블 코인 하나만을 예치할 수 있어서 선택해보았습니다.

 

다만 대부분의 디파이와 마찬가지로 실시간으로 변하는 변동성 이자이기 때문에 이 점을 꼭 알고 하셔야합니다.

AAVE USDC 예치 이자율 변화

위는 실시간 이자율의 변화 그래프인데, 높을 때는 10% 까지도 올라가지만 낮을 때는 5% 아래로 떨어지기도 합니다.
보통 스테이블 코인 대출이 많이 일어날 때는 장이 좋아서 코인이 상승할 때인데, 그런 점에서 작년에는 이자율이 낮았던 것으로 생각됩니다.  

변동성 이자라는 것을 항상 기억하고 있어야 합니다.

 

2. 투자 이유

1. USDC 단일 토큰 예치 가능. 2. 안정적인 플랫폼

 

3. 투자 목적

원래 대출플랫폼은 이자농사 외에도 여러 다른 전략들을 쓸 수가 있는데, 여기서는 단순 예치 및 이자 농사만을 목적으로 진행해보겠습니다.  다른 전략들은 차후 다루도록 하겠습니다.

1. USDC 예치 후 이자 농사.

 

4. 위험성

1. AAVE 플랫폼의 해킹, 공격 등 이슈 발생 2. USDC 풀이 모두 대출되었을 경우 원할 때 내 코인을 뺄 수 없음. 3. 변동성 이자.

 

5. 방법

PC 환경과 부리또월렛으로 진행하였습니다.

https://app.aave.com/  

1) 사이트 접속 후 아비트럼 체인으로 변경.

위 사이트에 접속하여 아비트럼 체인으로 먼저 바꿔줍니다.

 

2) 지갑 연결

지갑 연결

Connect wallet을 누르고 WalletConnect를 누릅니다.

QR 코드가 뜨면 부리또 월렛 앱에서 월렛커넥트를 눌러 QR을 찍으면 연결이 됩니다.

3) 코인 예치

지갑에 USDC가 들어있으면 위와 같이 표시가 됩니다.  예치 당시 APY(연이율)는 7.43% 이네요. 오른쪽에 Supply를 누릅니다.  (그런데 글을 쓰면서 5% 까지 떨어졌네요;; 정말 실시간이네요 )

Approve(좌), Supply(우)

Supply를 누르면 위의 화면이 뜨는데, 처음 예치를 하는 경우라면 Approve가 먼저 뜹니다. 원하는 수량을 입력하고 Approve를 누르고 부리또 월렛 앱에서 서명을 합니다.  Approve가 완료되면 Supply USDC 버튼으로 바뀌는데 이것을 누르고 부리또 월렛에서 또 서명을 하면 예치가 끝납니다.

4) 결과

AAVE 예치 결과

예치가 끝나면 메인화면에서 위와 같이 내가 넣은 코인의 정보가 표시가 됩니다. 이자가 어떻게 늘어나는지 살펴보기 위해 맛보기로 일단 1000달러를 넣어보았습니다.

예치한지 현재 2시간이 지났는데 APY가 5%로 떨어지긴 했네요. 

일단 일주일정도 지켜보면서 상태를 보려고합니다.

일주일 뒤에 이자 현황을 붙이도록 하겠습니다.

 

 

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일주일 후 현황

이율이 높을때는 10%대 낮을때는 4% 후반대를 왔다갔다 했습니다.
주로 코인들이 오르는 분위기일 때 공매수 수요때문인지 스테이블을 많이 빌려가서 이율이 높아졌습니다.

 

결론적으로 1000 USDC를 넣고 일주일 뒤 1.2 USDC 정도를 벌었네요.이율로는 좀 재미가 없는 편이네요.  최소 10000달러 이상을 예치하지 않으면 재미가 없을 것 같네요.

이율을 보고 들어오기 보다는 대출 플랫폼은 레버리지를 땡기는 용도로 많이 쓸 것 같습니다.